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做好資產(chǎn)配置永遠(yuǎn)不要空倉(cāng)贏家心得

pirate2016-01-08 16:351186次瀏覽收藏分享至小組

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堅(jiān)持股票長(zhǎng)期投資,這個(gè)理念在股市上漲時(shí)期常常會(huì)為很多人津津樂(lè)道,但當(dāng)市場(chǎng)下跌時(shí)常常被懷疑,直至被拋棄。在浦銀安盛基金管理有限公司副總經(jīng)理兼首席投資官?gòu)埥ê昕磥?lái),這實(shí)際上是一個(gè)如何做好資產(chǎn)配置的問(wèn)題。他表示,投資理財(cái)?shù)闹饕繕?biāo)是為了戰(zhàn)勝通脹,而長(zhǎng)期的、合理的資產(chǎn)配置是戰(zhàn)勝通脹的有效手段。資產(chǎn)配置是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程,無(wú)論股票市場(chǎng)發(fā)生如何變化,這類資產(chǎn)都需要保持在25%至75%的配置比例之間。

永遠(yuǎn)不要空倉(cāng)

張建宏表示,在不同的資產(chǎn)類別中,股票應(yīng)該是主要的投資品種,因?yàn)楣善彼鶎?duì)應(yīng)的企業(yè)是社會(huì)生產(chǎn)率提高與財(cái)富創(chuàng)造的載體,其總體盈利增長(zhǎng)快于GDP增長(zhǎng)與通貨膨脹水平,是多余貨幣發(fā)行的首要受益者。

他舉例說(shuō),2007年當(dāng)A股處于3000點(diǎn)時(shí),很多投資者包括不少私募基金都選擇了空倉(cāng),但這樣做的風(fēng)險(xiǎn)是錯(cuò)過(guò)牛市中獲益最豐厚的一段行情。因此,在任何時(shí)候都不要空倉(cāng)。在大盤(pán)處于3000點(diǎn)時(shí),即使看空,也保持最低25%的股票倉(cāng)位,那么在上證指數(shù)從3000點(diǎn)升至6000點(diǎn)的過(guò)程中,股票資產(chǎn)部分就能取得100%的收益率,股票投資為整個(gè)資產(chǎn)組合貢獻(xiàn)的收益率仍能達(dá)到25%。

同時(shí),投資者即使再看好股市,也不需要滿倉(cāng),而是應(yīng)保持25%的現(xiàn)金或債券資產(chǎn)的配置,因?yàn)檎l(shuí)也不知道未來(lái)生活中會(huì)否出現(xiàn)急需用錢的時(shí)候。

他認(rèn)為,資產(chǎn)配置是因人而異的,對(duì)于不同的投資者需要不同的資產(chǎn)配置策略；資產(chǎn)配置是因時(shí)而變的,即使是同一個(gè)投資者,也需要根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化調(diào)整資產(chǎn)配置策略。對(duì)于沒(méi)有時(shí)間或精力去研究市場(chǎng)的投資者來(lái)說(shuō),一個(gè)方便而有效的辦法,就是把股票資產(chǎn)的比例控制在50%左右,當(dāng)股市上升,股票資產(chǎn)達(dá)到60％時(shí),相應(yīng)減持股票倉(cāng)位,使比例恢復(fù)到50％；當(dāng)股市下跌,股票資產(chǎn)達(dá)到40％時(shí),則相應(yīng)增持股票倉(cāng)位。這樣的動(dòng)態(tài)投資使投資者可以有效的控制對(duì)股市的風(fēng)險(xiǎn)暴露度。

除股票資產(chǎn)外,還有債券、房產(chǎn)等其他類別資產(chǎn)。對(duì)于債券資產(chǎn)來(lái)說(shuō),長(zhǎng)期債券是階段性投資品種,短期債券是現(xiàn)金儲(chǔ)蓄的臨時(shí)過(guò)渡工具；房地產(chǎn)也是多余貨幣發(fā)行的受益者,但只能是小范圍的投資品種。

把風(fēng)險(xiǎn)控制放在首位

作為一位有著逾15年海內(nèi)外證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的資深專業(yè)人士,張建宏深諳投資過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制的重要性。他表示,股票投資者往往習(xí)慣于關(guān)注企業(yè)的成長(zhǎng),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)不足,而他在多年的國(guó)際市場(chǎng)企業(yè)債投資經(jīng)歷中養(yǎng)成了把風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制放在首位的職業(yè)習(xí)慣。

張建宏1986年畢業(yè)于清華大學(xué)工程物理系,1988年成為獲得法方提供獎(jiǎng)學(xué)金的全系3名留學(xué)生之一,到法國(guó)巴黎中央工藝學(xué)院攻讀核材料博士學(xué)位。1993年,他自費(fèi)攻讀法國(guó)高等商校國(guó)際金融碩士學(xué)位,1994年轉(zhuǎn)行至巴黎國(guó)民銀行從事投資銀行業(yè)務(wù)。1997年至2000年負(fù)責(zé)中國(guó)業(yè)務(wù),參與過(guò)國(guó)內(nèi)多個(gè)重大項(xiàng)目的談判與合作。

2001年,他加盟法國(guó)安盛資產(chǎn)管理公司,管理總額超過(guò)220億歐元,2005年他榮獲ISR所頒發(fā)的“年度CDO基金經(jīng)理”大獎(jiǎng)。

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